La Autoridad de Loterías y Apuestas impone un riguroso proceso para conseguir una Licencia de apuestas por Internet. El proceso de solicitud para conseguir una licencia se divide en tres fases.

La primera fase consiste en llevar a cabo un exhaustivo y profundo examen del solicitante.
Las Autoridades competentes analizan toda la información relacionada con las personas que se encargan de la financiación, dirección y viabilidad comercial de la operación.

Las Autoridades llevan a cabo investigaciones con otras entidades y autoridades nacionales e internacionales así como con las autoridades policiales.

También realizan un análisis financiero del plan en empresa.

Si se pasa con éxito la primera etapa al solicitante se le harán preguntas sobre los instrumentos que utilizaría para llevar a cabo el negocio. Este proceso incluye la revisión de los documentos de incorporación, los juegos, el proceso del negocio, es decir, como se van a llevar la compañía de apuestas, las reglas, los términos, las condiciones, los procedimientos de los juegos, la estructura de la compañía y del sistema de apuestas y control.

Normalmente la primera etapa se prolonga durante dos semanas, mientras que la segunda etapa lleva unas tres semanas, si se ha dado mucha información y lo mas exacta posible a las Autoridades competentes.

Al final de la segunda etapa al candidato se le da una carta de intención de pedido para poder dirigir la compañía de apuestas por Internet a cambio debe obtener un certificado de conformidad antes de los seis meses siguientes.
El solicitante debe entonces establecer la empresa en Malta y finalizar todos los acuerdos y comprobar toda la operación.
Se emitirá una licencia formal cuando las autoridades obtengan la conformidad de las entidades necesarias. El procedimiento para conseguir un certificado de conformidad lleva unas dos semanas.



PRIMERA ETAPA: APROPIADO Y ADECUADO

Para comenzar el proceso para la creación de una compañía de apuestas por Internet el solicitante deber rellenar la solicitud para la obtención de licencia de compañía de apuestas por Internet (Formulario LGA/51/2004-1) y una declaración jurada (LGA/51/2004-2) por cada una de las personas que tenga un 5% , o más, de intereses en la compañía.
En el caso en que una o más partes de la compañía pertenezcan a una persona física, se deberán entregar además detalles de la propiedad y de la incorporación. Las solicitudes pueden ser enviadas a mano o por correo electrónico.


La solicitud debe ir acompañada de los documentos siguientes:

• Afirmación y consentimiento.
• Autorización para hacer publica la información.

La siguiente documentación e información también deberá ser entregada (si procede):

1. /Por cada accionista y por cada una de las personas encargadas de la dirección de la compañía:

• Copia compulsada del certificado de nacimiento.
• Copia compulsada del pasaporte
• Una foto tamaño carné.
• Un “certificado de conducta” expedido por la autoridad policiales en el país de origen del candidato (en España seria el Certificado de antecedentes Penales).
• Declaración de negocios.
• Informe de sus cuentas bancarias (capital)
• Si posee licencia de corredor de apuestas en otros países.
• Un documento que provenga de una entidad legal donde se demuestre que todos los documentos son fotocopias conforme al original (es decir, estos documentos deben ser compulsados)

2. / También se debe enviar una copia del plan de negocios, que debe mostrar los siguientes datos:
• Los objetivos de la operación.
• La estructura de la futura compañía incluidas las funciones de negocio y los recursos humanos necesarios (Ej. Director de riesgos, agentes de finanzas, etc...)
• El tipo de juegos que se van a ofertar ( apuestas, apuestas conjuntas, casino, ligas…)
• Las tecnologías que se utilizarían para llevar a cabo las apuestas por Internet.
• Una visión general del software que se utilizaría en los juegos y en los sistemas de control.
• Plan de negocios a tres años vista que incluiría:

1. Marketing y ventas
2. Un pronostico de balance general
3. Un plan financiero que muestre la procedencia de los fondos, si provienen de los propios accionistas o de otras fuentes.



SEGUNDA FASE: NEGOCIOS Y HABILIDAD TÉCNICA

Para completar con éxito la Primera Fase, las autoridades informarán al solicitante del paso a la Segunda Fase.

Deberán entregarse los siguientes documentos:

• Certificado de Registro como Empresa Maltesa (incluido un certificado de compañía internacional)
• Memorandum y artículos de la asociación.
• Folleto de información de la Entidad de negocio (LGA/51/2004 -3).
• Un manual de operaciones detallado mostrando la estructura de los negocios, sistemas, software, seguridad y control (procedimientos) y los sistemas de archivo y los procedimientos a realizar en caso de pérdida de datos.
• Los métodos de pago, el sistema de pago y quienes lo hacen posible. Los contratos que pueden existir con otros socios, afiliados o agentes.


TERCERA FASE: AUDITORÍA

• Solicitud de autorización como proveedor de servicios (LGA/51/2204-4) si es necesario, incluido el contrato con el proveedor de los equipos en Malta, indicando claramente las funciones y responsabilidades a llevar a cabo por dicho proveedor. Un plano indicando el lugar del equipo debe estar incluido en el contrato. Los números de serie de todo el equipo instalado también deben ser indicados.
• LGA requiere también los detalles o copias de los contratos con todas las terceras personas que puedan afectar a la licencia de juego o al control de los sistemas (estos serían, el proveedor de software, de los juegos, todos los pagos a los proveedores de servicios,etc...)
• Antes de la Certificación el sistema de control será probado y se realizaran pruebas sobre los datos y procedimientos. Ejemplos del sistema en directo se presentaran para mostrar como se va a manejar el sistema de apuestas.
• Los archivos y el procedimento en caso de perdida de datos serán revisados. Si hay algún cambio en los procedimientos estos también serán revisados. La pagina Web será revisada con una ante de prueba para observar que la pagina esta realizando sus operaciones según los procedimientos declarados, las medidas de protección de los jugadores requeridas por LGA serán confirmadas.
• El Balance de las cuentas bancarias será comparado con los balances de las cuentas de los jugadores para asegurar que la credibilidad este suficientemente cubierta
• La información rutinaria será revisada mensualmente por LGA. Cualquier anomalía será investigada con el operador para asegurarse que la información es enviada a LGA correctamente y las reglas relativas a las pruebas son llevadas a cabo. Se pueden hacer revisiones sin previo aviso de las apuestas.
• Cualquier agente actuando para la operadora será chequeado minuciosamente. Copias de todos los acuerdos de importancia y licencias nacionales serán requeridas por LGA para ser revisadas y archivadas.
• La lista de empleados y sus obligaciones será revisada teniendo en cuenta la información con que cuenta LGA.

Se emitirá entonces la Licencia por un periodo de cinco años.




LICENCIA Y TASAS

En concepto de tasa no devolutiva, se deberá pagar una cantidad que se entregara con la solicitud. La tarifa anual que se ha de pagar por la licencia se pagara al menos quince días antes de la licencia y se deberá pagar anualmente. Los pagos pueden ser hechos por cheque en Liras Maltesas o por medio de transferencia bancaria a favor de la Autoridad de Apuestas y Loterías.

Para mas informacion por favor pongas en contacto con Dr. James Muscat Azzopardi (jamesma@credence.com.mt)